Modèle prévisionnel de trésorerie

Une prévision de flux de trésorerie est une estimation de la somme d`argent que vous prévoyez d`écouler dans et hors de votre entreprise. Il comprend tous vos revenus et dépenses projetés et couvre généralement l`année prochaine, mais il peut également couvrir une période plus courte comme une semaine ou un mois. Utilisez notre modèle mensuel de prévision des flux de trésorerie pour garder une trace de vos revenus et dépenses afin que vous puissiez prédire et gérer les flux de trésorerie des entreprises. Les besoins d`une entreprise changent constamment et votre flux de trésorerie mettra en évidence les déficits en espèces qui devront être pontés. Beaucoup d`entreprises établies, viables, et même rentables échouent en raison de l`argent ne sont pas disponibles quand ils en ont le plus besoin. Chez J.P. Morgan, nous avons réussi à résoudre ce besoin pour un grand nombre de clients en utilisant notre J.P. Morgan ACCESS® InsightSM propriétaire, un assistant qui utilise un complément Microsoft Excel pour remplir automatiquement les soldes sur les comptes clients détenus avec nous, ainsi que des tiers Banques. La plate-forme, qui est offerte en tant qu`outil gratuit à valeur ajoutée pour les clients, permet également aux utilisateurs de créer des modèles Excel personnalisés, d`importer des informations de transaction requises pour la prévision, de définir des règles et de déclencher des paiements de manière sécurisée. Choix de la granularité et de l`horizon de prévision adéquat Télécharger le modèle de prévision des flux de trésorerie (mensuel) (Excel 59KO) grâce aux avancées de l`intelligence artificielle, des méthodes intuitives de prévision de trésorerie impliquant des technologies de réseau neuronal qui répliquent étroitement la façon dont les gens pensent changent le jeu. Contrairement aux méthodes statistiques, ces réseaux neuronaux identifient des modèles complexes dans l`utilisation de trésorerie et adaptent automatiquement et ajustent le modèle de prévision. Le tableau ci-dessous présente des objectifs commerciaux illustratifs.

Elle suggère l`horizon prévisionnel, la granularité des dates de Reporting, les classifications des flux de trésorerie et la fréquence de création qui convienne à chacun d`eux. Vous trouverez ci-dessous une vue de haut niveau des étapes clés qui peuvent être prises pour s`assurer que cette étape du processus de prévision de trésorerie est bien construite et adaptée à l`usage. Les sources de liquidités («entrées de trésorerie») varient d`une entreprise à l`entreprise. Les exemples sont: lorsque vous comparez vos revenus et dépenses réels avec vos prévisions, vous serez en mesure de voir si votre entreprise est sur-ou sous-performants. Si vos ventes sont supérieures ou inférieures aux prévisions, par exemple, vous voudrez savoir pourquoi. Un concurrent a-t-il changé sa stratégie ou un nouveau concurrent est-il entré sur votre marché? Avez-vous un problème de service à la clientèle ou de contrôle de la qualité? Gérer activement votre entreprise de cette façon vous permet de poser les bonnes questions et, en fin de compte, prendre les bonnes décisions. Les modèles mensuels de prévision de trésorerie sont idéaux à des fins de planification à plus long terme, ils sont une extension logique et suivent les processus de budgétisation. En termes de délais utilisés pour les prévisions de trésorerie mensuelles, ils couvrent normalement une période de 12 ou 18 mois. Les avantages des prévisions de trésorerie mensuelles sont la visibilité à plus long terme à des fins de planification. Toutefois, l`exactitude et la fiabilité de ces prévisions à long terme doivent également être envisagées. La capture d`écran ci-dessous montre un exemple d`une prévision de trésorerie de 12 mois.

Quatrième partie du modèle de prévision financière en quatre étapes dans Excel c`est une bonne idée de penser à investir dans certains logiciels de comptabilité pour vous aider à gérer votre flux de trésorerie. Il existe de nombreux fournisseurs de logiciels: une recherche sur Internet devrait révéler le plus commun. La plupart fournissent un logiciel qui peut vous aider avec l`analyse de flux de trésorerie et de prévision, de sorte que votre entreprise n`est jamais pris à court d`argent dans la Banque.

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